摘要：眾多新股正在認購中，上艾德證券期貨領抽新股豪禮！
最年輕的全國性股份制商業銀行——渤海銀行（09668.HK）將成為今年內地銀行的首單IPO！公司於6月30日-7月9日招股，擬發行28.8億股，其中95%為國際發售，5%為公開發售，另有不超過15%超額配股權。
渤海銀行每股發行價4.75-4.98港元。每手500股，入場費2515.09港元，預期7月16日上市。以上限價4.98港元計算，市值約863億港元。建銀國際、海通國際、農銀國際和中信證券為聯席保薦人。
同時，此次發行共引入9名基石投資者，按發售價認購合共約5.2億美元可購買的H股數目，未計超額發售權，約佔新發行股份近30%。
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高起點的全國性股份制商業銀行
作為中國12家股份制商業銀行之一，渤海銀行是成立最晚（2005年12月成立），也是唯一一家有外資銀行作為發起股東的股份制商業銀行。渣打銀行（02888.HK）即為參與發起設立渤海銀行的外資銀行，亦為其主要股東。
另有世界第一大遠洋運輸公司中遠海運的子公司中海集團、世界第二大鋼鐵集團寶武鋼鐵、中國重要的國家投資機構國家開發投資集團、地方龍頭國企泰達控股等，都是渤海銀行的主要股東。
也是憑藉著實力雄厚的多元股東、全國性股份制商業銀行牌照等資源優勢，渤海銀行的名稱雖有地域屬性，但也得以進行全國擴張。
截至2019年12月31日，渤海銀行擁有33家一級分行（包括直屬分行）、30家二級分行、127家支行、54家社區小微支行，並設立了香港代表處，網點總數達到245家，具備了輻射全國的網路優勢。
2019年淨利潤增速達15.7%
曾經，渤海銀行是全國12家股份制銀行中唯一未過萬億元的銀行。
但在運營11年後的2017年，渤海銀行終於步入萬億資產陣營，總資產達到10025.67億（人民幣，下同）。且截至2019年12月31日，公司的總資產達11169億元，較2017年1月1日增長30.5%，與全國性股份制上市銀行相比排名第三。
此外，儘管2019年經濟下行，渤海銀行的收入和利潤增長依舊表現亮眼。截至2019年12月31日止年度，渤海銀行實現營業收入283.79億元，同比增長22.3%；淨利潤81.93億元，同比增速達15.7%，與全部全國性股份制上市商業銀行相比位居第一。
截至2019年12月31日，該銀行的資本充足率（即銀行的資本淨額與其風險加權資產的比率）為13.07%，一級資本充足率為10.63%，核心一級資本充足率為8.06%。
資產品質顯著向好
快速增長的同時，渤海銀行的資產品質也有所改善。
在2019年之前，渤海銀行截至2015年、2016年、2017年、2018年底的不良率分別為1.35%、1.69%、1.75%、1.84%。
但截至2019年12月31日，渤海銀行不良貸款率為1.78%，同比下降0.06%；撥備覆蓋率為187.73%，同比上升0.77%，與全國股份制上市銀行相比居第四位；撥貸比為3.34%，同比降低0.1%，位居股份制上市商業銀行第二。
渤海銀行表示，不良貸款率的下降主要原因為加強信用風險管理以提高資產品質，以及該行根據相關監管政策努力收回及核銷不良貸款。
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作者：艾德證券期貨
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